貯金はあるが投資経験のない義姉から、2019年6月に多少の損失は気にしないで株主優待を楽しみたいので500万円限定で投資を始めたいということで、ご主人は助言を依頼されたのである。それから5年、2024年6月末現在、日本株19銘柄（うち株主優待18銘柄）に投資し、時価総額は731万円（46.38％増）、つまり1.4638倍になったので、5年の複利で計算すると、1.4638の5乗根は1.0792、つまり年平均7.92％のペースで増加しており、株主優待優先を考慮すれば良い結果が出ているのである。因みに、年平均7.92％のペースが続くと、9年でほぼ2倍、つまり時価総額1,000万円に到達するペースなのである。
このように成果が出ていることもあり、2024年夏、義姉からもっと株主優待を楽しみたいということで400万円を追加投入、さらに自ら購入したい銘柄を提案、また、ＱＵＯカードの株主優待を増やしたいなど、当初に比べれば積極的になったのである。2024年下半期には、義姉の提案のうち、セブン＆アイＨＤ（購入直後にアリマンタシォン・クシュタールの買収提案が判明）、キリンＨＤ、ツルハＨＤを特定口座で投資し、また、ＴＯＢとなったティーガイアを売却したのである。現在の時価総額1,141万円、損益＋241万円（前年比+80万円）、投資先は日本株21銘柄（キーコーヒー、コメダＨＤ、日本製紙、愛知電機、西松屋チェーン、イオン、フジ、オリックス、三菱ＨＣキャピタル、ＮＥＣキャピタルソリューション、イオンモール、ＫＤＤＩ、日本管財ＨＤ、オートバックスセブン、テイエステック、イエローハット、全国保証、ヒューリック、セブン＆アイＨＤ、キリンＨＤ、ツルハＨＤ）なのである。なお、400万円を追加投資しているため、時価総額の増加率の計算が複雑になるので、当初から900万円投資した仮定して計算すると5年半で26.79％増、年平均4.41％増のペースなのである。
ご主人は、2025年の投資方針について、義姉の要望も踏まえ、①お得な株主優待銘柄、特にＱＵＯカード銘柄に新規投資、②新ＮＩＳＡ成長投資枠の活用、③長期保有、④セブン＆アイＨＤとオートバックスセブンは適宜のタイミングで売却、以上の4つの方針を助言したのである。新規投資の候補として、淀川製鋼所、東京鐵鋼、ＧＳＩクレオス、住友精化、稲畑産業、リコーリース、トーメンデバイスを提案、また、効率的な資金活用の観点から、旧ＮＩＳＡ口座と特定口座で購入した銘柄は2026年以降の新ＮＩＳＡ成長投資枠での買替を提案しているのである。
