貯金はあるが投資経験のない義姉から、2019年6月に多少の損失は気にしないで株主優待を楽しみたいので500万円限定で投資を始めたいということで、ご主人は助言を依頼されたのである。それから5年、2024年6月末現在、日本株19銘柄（うち株主優待18銘柄）に投資し、時価総額は731万円（46.38％増）、つまり1.4638倍になったので、5年の複利で計算すると、1.4638の5乗根は1.0792、つまり年平均7.92％のペースで増加しており、株主優待優先を考慮すれば良い結果が出ているのである。このように成果が出ていることもあり、2024年夏、義姉からもっと株主優待を楽しみたいということで、400万円が追加投入されたのである。
2026年1月～3月の売買動向は、購入したのは、いずれも新ＮＩＳＡ枠で、追加購入のコメダＨＤ、ＴＳテック、旧ＮＩＳＡから買い替えたＫＤＤＩなのである。売却は旧ＮＩＳＡからＫＤＤＩなのである。現在の投資先は日本株24銘柄（キーコーヒー、ヒューリック、ドトール・日レスＨＤ、セブン＆アイＨＤ、ツルハＨＤ、コメダＨＤ、日本製紙、東京鐵鋼、ヨドコウ、愛知電機、全国保証、ＴＳテック、西松屋チェーン、稲畑産業、ＧＳＩクレオス、イオン、フジ、リコーリース、オリックス、ＮＥＣキャピタルソリューション、日本管財ＨＤ、ＫＤＤＩ、オートバックスセブン、イエローハット）に変更はないのである。今年1月～3月株価が好調だったのは、ドトール・日レス12.93％、日本製紙9.11％、ヒューリック6.71％、稲畑産業5.71％、低調だったのはイオン-23.92％、ツルハＨＤ-13.81％いずれも急騰からの反動落、イエローハット-5.79％、セブン＆アイＨＤ-5.64％なのである。
2026年3月末現在の時価総額は13,716千円（前年末比-1,192千円、-3.65％）、この3か月の成果-3.65％は、ＴＯＰＩＸ+2.61％、日経平均株価+1.44％に見劣りするのである。400万円を追加投資しているため、時価総額の平均増加率の計算が複雑になるため計算式を表記できないが、500万円を6年9か月、400万円を1年９か月運用した結果、損益＋4,716千円（+58.39％）、年平均9.19％増（2025年末10.57％、2024年末7.05％増）と、やはりイラン戦争の悪影響によりパフォーマンスが悪化しているのである。
2026年4月以降の投資方針について、ご主人からは、①旧ＮＩＳＡ2022年のイエローハットの買替、②株主優待制度が変更されたツルハＨＤの投資効率を上げるため９月以降に500株⇒100株、③2027年の投資に向けて年後半にセブン＆アイＨＤ、オートバックスセブン、日本製紙の売却、を助言したのである。
