貯金はあるが投資経験のない義姉から、多少の損失は気にしないで株主優待を楽しみたいので500万円限定で投資を始めたいということで、ご主人は助言を依頼されたのである。それから早4年半、2023年12月29日現在、日本株19銘柄（うち株主優待18銘柄）とＪリート1銘柄に投資し、時価総額は6,618,792円、2022年末比で15.68％増とそれなりの成果が出ているのである。取引開始以来の4年半で時価総額は1,618千円（+32.38％）増え、つまり1.3238倍になったので、4年半の複利で計算すると、1.3238の4.5乗根は1.06431、つまり年平均6.43％のペースで増加しているのである。これまでのところは、株主優待を優先するため少々窮屈な運用であるが、株主優待品も含めれば年7％を超える成果なのである。
現在の投資先の内訳は、日本株19銘柄（伊藤園第1種優先株、キーコーヒー、コメダホールディングス、ティーガイア、日本製紙、愛知電機、日本モーゲージサービス、西松屋チェーン、イオン、フジ、オリックス、三菱HCキャピタル、ＮＥＣキャピタルソリューション、イオンモール、ＫＤＤＩ、日本管財ホールディングス、オートバックスセブン、ＴＳテック、イエローハット）、Ｊリートのタカラレーベン不動産投資法人、計20銘柄なのである。2024年の投資方針について、ご主人は、従来どおり①お得な株主優待銘柄に投資、②バイアンドホールド、そして③新ＮＩＳＡの利用（旧ＮＩＳＡ口座からの買替え、配当･売却益で新規投資）、この3つの方針を助言したのである。さらに、具体的には、既に株主優待を廃止したタカラレーベン不動産投資法人、2024年の株主優待をもって廃止となる日本モーゲージサービスとオリックス、そして株主優待を実施していない三菱ＨＣキャピタルについて、旧ＮＩＳＡの期限と株価を勘案しながらの売却なのである。
因みに、義姉から「もう数百万円投資したい。」と発言があったが、ご主人から「ＱＵＯカード以外の株主優待でお得なのは少ない状況も踏まえ、年240万円の新ＮＩＳＡの枠内で、旧ＮＩＳＡ口座で保有している株主優待株の買替えを優先したい。3年後くらいに追加の投資の可否を検討する方が良い。」と助言したのである。
